Необычная деятельность
14.02.2016Правила, названные в честь швейцарского замка, в котором были приняты, Вольфсбергскими принципами, требуют регулярно обновлять информацию о клиентах и составлять детальные внутренние отчеты о необычной деятельности, связанной, возможно, с отмыванием денег. К подобным видам деятельности были отнесены операции: по счетам, идентифицируемым только по их номерам; по счетам, владельцы которых проживают в странах со слабым контролем за отмывание денег; по счетам, принадлежащим лицам, чей капитал сформировался в результате «высокорискованной деятельности», которая «может быть связана с отмыванием»; по счетам, принадлежащим правительственным чиновникам.
Согласно разработанным принципам, банки должны создавать «имеющие необходимый персонал независимые отделы, отвечающие за предотвращение отмывания денег»; системы раскрытия сути подозрительных транзакций; письменные стратегии, распределяющие ответственность за мониторинг счетов; регулярные отчеты; программы тренинги, а также аренда персонала.
Банки согласились хранить в течение не менее пяти лет все отчеты, касающиеся борьбы с отмыванием денег, а также контролировать любые отступления от принятых принципов.
Марк Пейт, председатель Рабочей группы по взяточничеству Организации экономического сотрудничества и развития (OECD), заявил, что создание принципов — первый случай объединения большой группы банков для борьбы с отмыванием денег. «Теперь будет куда труднее создавать фонды подкупа и прятать полученные за счет коррупции деньги в регулируемом банковском секторе: уровень контроля повысился, приняты международные стандарты надзора», — сказал он.
Аналогичную акцию провели регуляторы банков США совместно с агентствами надзора за исполнением законодательных требований: был издан первый полугодовой обзор «Отчетов о подозрительной деятельности», которые банки заполняют, подозревая отмывание денег или другие противоправные деяния.
07.01.2016 Народное искусство